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保险偿付能力排名新上映_偿付能力排名最新(2024年12月抢先看)

内容来源：网络红人排行榜所属栏目：导读更新日期：2024-12-02

保险偿付能力排名

2024保险排名！哪家强？最近有不少朋友拿着各种保险产品来问我，哪家保险公司靠谱？到底值不值得买？为了帮大家解答这个问题，我花了整整三周时间整理了一份最新的保险公司排行榜，希望能帮到大家。废话不多说，直接上干货吧！最新保费收入及规模排名 𐟓Š 我调查了2024年第一季度75家保险公司的保费收入。结果发现，中国人寿依旧是老大，注册资本高达282.65亿元，妥妥的国企背景。紧随其后的是平安寿险，注册资本338亿元。太保保险和中邮保险分别以86.28亿元和286.63亿元的注册资本位列第三和第五。最新偿付能力排名 𐟒ꊊ偿付能力是衡量保险公司财务状况的重要指标。根据最新的数据，AAA类保险公司有5家，包括中英人寿、恒安标准、中意人寿、中国人寿和同方全球。C类保险公司有3家，分别是华汇人寿、平安养老和合众人寿。目前还有3家的上季度风险评级暂未披露。总体来看，大部分保险公司的偿付能力都是达标的，只有3家不达标，外加3家未披露。综合排名 𐟏† 为了更全面地评估保险公司，我还结合了保费收入、偿付能力、风险评级和投资收益率四个方面进行了对比。最终发现了一款表现超群的“王炸”产品。这款产品的现价表现堪称王者，IRR（内部收益率）能够突破3.7%，最高达到3.74%。而且由国资和险企联手承保，投资稳健，资产管理能力强，投资能力也没得说，可投资产超过5000亿元，近三年平均投资收益率4.99%。希望这份榜单能帮到大家选择到合适的保险公司和产品！如果有任何问题，欢迎随时留言讨论哦！

寿险偿付能力榜：5家险企风险高 2024年上半年，77家人身险公司的偿付能力排名已经出炉。𐟑‡ 风险评级：2家险企风险评级为D，3家为C。综合来看，大多数公司的偿付能力有所提升。在77家人身险公司中，约有63.2%的公司综合偿付能力充足率较上季度有所提高。增资发债：部分公司通过增资和发行资本补充债来补充资金。利安人寿、太保寿险、中英人寿、新华保险和平安产险这五家险企共发行了约325亿元的资本补充债。此外，还有13家险企计划增资，增资总额约为73.23亿元。偿付能力：国华人寿、长生人寿和信泰人寿这三家险企的综合偿付能力充足率低于120%。值得一提的是，信泰人寿在2024年1月获得了金融监管总局浙江监管局的批复，注册资本从50亿元增加到102.04亿元。尽管增资后综合偿付能力充足率有所提升，但二季度继续下降。亏损情况：许多公司的偿付能力充足率下降，主要与当年亏损和净利润下降有关。例如，三峡人寿和北大方正已经连续两年亏损，且亏损额度有所扩大。对于中小公司来说，负债成本偏高，在复杂的投资环境下难以依靠投资收益实现盈利。因此，自身亏损的情况下，偿付能力承压，只能靠股东增资或发展补血，提升实际资本。净资产：值得注意的是，鼎诚人寿已经连续亏损，净资产已经降至-1亿元。这些数据表明，尽管大多数险企的偿付能力有所提升，但仍有一些公司需要采取措施来改善其财务状况。

香港十大保险公司排名，哪家最靠谱？ 1. 友邦保险（AIA）𐟌 成立于1919年，友邦保险是亚太区独立上市的人寿保险集团，覆盖18个市场。资产规模高达2760亿美元，是全港保单最多的保险公司，港澳客户超过350万。宏利保险（Manulife）𐟏† 在香港扎根125年，宏利保险为超过250万客户提供多元化的保障及财富管理产品和服务。在人寿保障方面，是香港保险圈TOP3的公司。万通保险𐟓ˆ 万通保险是港交所上市公司云锋金融集团的成员，其股东包括云锋金融控股有限公司以及美国万通人寿保险公司。惠誉评级给予万通保险A-，偿付能力高达288%。安盛保险（AXA）𐟏… 安盛成立于1817年，总部位于法国巴黎，是全球最大的保险集团之一，业务遍布60多个国家，为全球逾1亿名客户提供服务。富通保险𐟏报€š保险服务香港逾30年，为个人及机构提供一系列多元化的保险及理财规划产品服务。富通保险是新世界集团的成员，财务实力评级显示，香港富通获得惠誉国际A-评级，穆迪投资A3评级。富卫保险（FWD）𐟌 富卫业务遍及亚洲十个市场，服务客户超过一千一百万名。富卫以创新定位及简单易明的产品，配合数码科技，为客户带来更简便、更快捷及更顺畅的保险体验。保诚保险（Prudential）𐟏† 英国保诚公司在1848年创立，是全球历史最悠久的保险公司之一，也是享誉国际的金融保险巨头。业务以人寿保险为主，保诚保险偿付能力比率为714%，完全不用担理论赔问题。中国人寿（China Life）𐟏… 中国人寿（海外）是港澳市场头部中资保险品牌，也是港澳市场最大中资保险公司和最大的机构投资者。集团公司连续21年入选《财富》世界500强企业，2023年排名第54位。永明金融（Sun Life）𐟏抩晦𘯦𐸦˜Ž金融扎根香港130多年，在财富规划与保障领域积累了丰富经验，为客户提供多元优质保障、理财产品及退休策划服务。

𐟏†最新增额寿险排名：分红型收益大比拼𐟎‰ 增额寿险主要分为固定增额寿险和分红增额寿险两种类型。近年来，分红增额终身寿险的后期收益备受瞩目，因为其收益通常高于固定收益型。然而，分红型增额寿险的收益具有一定的不确定性，这使其与固定收益型产品的直接比较变得不公平。 𐟓Š 分红型增额寿险的收益优势取决于多个因素：保险公司过去的分红实现率：这反映了保险公司的投资实力，实现率越高，预期回报可能越高。保司的偿付能力：虽然每个季度会有所波动，但它是衡量保险公司能否兑现红利和赔付能力的重要指标。保司的净利润水平：盈利状况良好的保险公司通常有更强的经营实力，这可能为投资者带来更多收益。保司的保费收入：这代表了保险公司的市场占有率和知名度，通常排名靠前的公司更受欢迎。 𐟓Š 以“35岁，男性，交3年，每年交10万，保终身”为例，最新的增额终身寿险排名如下：第一名：中邮人寿，悦享盈佳分红型，3年交第6年回本，80岁现价1517329元。第二名：阳光人寿，臻玺阳光终身寿险分红型，3年交第6年回本，80岁现价1472527元。第三名：中邮人寿，臻享一生分红型，3年交第6年回本，80岁现价1471325元。 𐟏… 如果考虑长期收益，中邮人寿的悦享盈佳分红型产品表现均衡，保司的产品分红实现率、偿付能力、净利润水平和保费收入均表现优异。 𐟓Š 中邮人寿的详细数据：分红实现率：在68家寿险公司中，中邮人寿的16款分红产品平均分红实现率在125%-143%之间。偿付能力：满足国家监管需求，核心偿付能力充足率高于50%；综合偿付能力充足率高于100%；风险综合评级B级以上。净利润水平：2024年第一季度，中邮人寿在76家保司中净利润位列第五名，净利润为27.54亿元。保费收入：2024年第一季度，中邮人寿在国内上百家寿险公司中保费收入排名第五，增速超20%。 𐟌𑠥ˆ†红型增额寿险的长期持有IRR可突破3.7%，起投门槛低，最低5000元即可投保，支持减保和保单贷款，十分灵活。

2024年保险公司偿付能力排名揭晓！截至目前，国内共有238家保险公司，其中包括13家保险集团、92家人身保险公司、89家财险公司、7家再保险公司、34家保险资产管理公司和3家农村保险互助社。在92家人身保险公司中，人寿保险公司有75家，养老保险公司有10家，健康险公司有7家。保险公司的偿付能力是衡量其安全性的最重要指标之一。简单来说，偿付能力就是保险公司的“钞能力”，意味着保险公司的资产必须大于负债。除了赚钱，保险公司还得有能力赔付。偿付能力达标需要满足以下三个要求：核心偿付能力充足率不低于50% 综合偿付能力充足率不低于100% 风险综合评级在B类及以上经营良好的保险公司，其偿付能力充足率大多在150% - 250%之间。不管是核心偿付能力还是综合偿付能力，风险综合评级基本98%以上都是达标的。只有6家公司的风险综合评级为C级或以下，分别是华汇人寿、平安养老、合众人寿、国华人寿、和泰人寿和三峡人寿。值得注意的是，华汇人寿的综合/核心偿付能力充足率分别高达1797.81%和1790.66%，但风险综合评级却为C。因此，选择保险公司时，不仅要看其偿付能力，还要综合考虑其风险评级和经营状况。

选分红险？看这3点！自从保险公司的预定利率降到2.5%，分红险的预定利率降到2%后，很多保险公司都在大力推销分红险。然而，分红险的收益是波动的，怎么选成了个大难题。今天我们来聊聊如何挑选靠谱的保险公司。偿付能力是关键 𐟛᯸ 保险公司的偿付能力是监管部门最关心的指标之一，每个季度都会公布一次成绩单。尤其是综合偿付能力，是衡量保险公司财务健康状况的核心指标。以下是2024年3季度的综合偿付能力排名：综合偿付能力Top5 友邦人寿中美联泰大都会泰康人寿太平人寿小康人寿核心偿付能力Top5 友邦人寿小康人寿中美联泰大都会安联人寿中荷人寿风险综合评级 𐟓Š 风险综合评级分为A类和AAA类。A类保险公司风险较低，AAA类保险公司风险更低。以下是二季度风险综合评级为A类和AAA类的保险公司： A类保险公司中国人寿友邦人寿中荷人寿恒安标准工银安盛国民养老太保健康太平养老 AAA类保险公司恒安标准人寿：连续11个季度无间断AAA，风险管控能力很强中国人寿：曾8次持续AAA 中英人寿：曾7次持续AAA 投资收益率 𐟓ˆ 投资收益率也是衡量保险公司实力的重要指标。以下是2024年1-3季度的投资收益率数据：综合投资收益率Top5 复兴联合：11.79% 人保寿险：10.65% 中英人寿：10.35% 恒安标准：10.32% 招商仁和：10.3% 财务投资收益率Top5 中英人寿：6.02% 复星联合：5.9% 长生人寿：5.54% 小康人寿：4.77% 中荷人寿：4.67% 近3年财务投资收益率Top7 国联人寿：5.94% 财信人寿：5.76% 陆家嘴国泰：5.32% 国富人寿：5.31% 恒安标准：5.29% 招商信诺：5.07% 中英人寿：5.03% 优先选择标准 𐟎如果你打算买分红险，建议选择国央企背景、A评级、3年投资收益率4.5%以上的公司，尤其是那些分红实现率在Top10的公司。以下是一些值得关注的保险公司：中英人寿、中意人寿、恒安标准人寿、陆家嘴国泰等。这些公司在财务健康、风险管控和投资收益方面表现不错。总结 𐟓 选择保险公司时，偿付能力、风险综合评级和投资收益率是关键指标。买分红险时，建议选择国央企背景、A评级、3年投资收益率4.5%以上的公司，尤其是那些分红实现率在Top10的公司。希望这些信息能帮你做出明智的选择！

富德生命尊享健康庆典版：重疾险的优选 𐟤” 你知道富德生命人寿的尊享健康（庆典版）吗？今天我们来深入分析一下这款重疾险。 𐟏⠥…쥏𘨃Œ景富德生命人寿成立于2002年，总部设在深圳。它的股东包括深圳富德金蓉控股和深圳市国民投资发展有限公司，注册资本金高达117.52亿元，总资产超过4800亿元。在2021年，它的保费收入在全国排名第10，核心偿付能力为103.5%。 𐟛᯸ 基础保障责任这款产品提供了全面的基础保障：重疾保障：覆盖121种重疾，分6组，最多可赔6次，每次赔付100%的保额。癌症单独分组，间隔期为180天。中症保障：20种中症，不分组，可赔2次，每次赔付60%，无间隔期。轻症保障：32种轻症，不分组，可赔6次，每次赔付30%，无间隔期。恶性肿瘤、脑中风后遗症和急性心肌梗死二次赔付：间隔3年，不分组，可赔2次保额，癌症的四种状态都可赔付。重疾关爱金：投保时未满18岁的，18岁前或60岁后首次确诊重症，额外赔100%保额；投保时已满18岁的，70岁后首次确诊重症，额外赔100%保额，分6组，赔6次。疾病终末期保险金：100%赔付保额，18岁前依然可以提供100%保额赔付。身故/全残：18岁前赔300%保费，18岁后赔100%保额。保费豁免：确诊首次轻中重疾病即可豁免后续保费，也可附加投保人豁免。 𐟒𐠤🝨𔹦𕋧以0岁女宝为例，50万保额，19年交，年保费约5000元。以30岁男为例，50万保额，19年交，年保费约13000元。 𐟓Š 测评结论癌症单独分组的多次赔付，赔付概率几乎与不分组重疾险持平，甚至超越。轻中症不分组，其中轻症赔付次数在所有重疾险产品中无出其右。自带恶性肿瘤、脑中风后遗症和急性心肌梗死多次赔，重疾关爱金额外赔，以及疾病终末期和身故/全残保险金，其他同类产品一般作为可选项，富德生命则作为基础保障条款，设置非常良心。 𐟌Ÿ 总结富德生命人寿尊享健康（庆典版）没有复杂难选的条款，所有保障责任简单明了，直白通透。这也许就是富德的初心，保障家庭财富，坚守经营德行！

保险公司安全性揭秘！一文解答你的疑惑！ 𐟒夿险公司的安全性到底如何？这篇文章为你揭晓真相！𐟒劊𐟘ƒ很多人对保险公司的安全性心存疑虑，今天我们来详细解析这个问题。 𐟎辶–先，设立保险公司需要最低注册资本2亿元，且必须是实缴货币资本。这一要求为保险公司提供了坚实的经济基础。𐟒ꊊ𐟎聾𖦬᯼Œ保险公司需按注册资本总额的20%提取保证金，并存入指定银行。这相当于为我们的保障上了一道保险锁，关键时刻能发挥重要作用。𐟔’ 𐟎牢者，了解保险保障基金制度。保险公司每售出一张保单，需缴纳一小部分作为保险保障基金。这个基金为我们的权益提供了强大的后盾。𐟛᯸ 𐟎列€后，保险公司的偿付能力也有严格要求。核心偿付能力充足率需不低于50%，综合偿付能力充足率需不低于100%，风险综合评级需在B类及以上。这些条件确保了保险公司有足够的实力履行保险合同。𐟓„ ✨因此，大家可以放心，保险公司的安全性是有充分保障的。𐟒𐟙Œ如果你对保险公司的安全性还有其他疑问，欢迎在评论区留言交流哦。𐟑‡

𐟌Ÿ万能险收益下降，但仍是不错选择𐟌Ÿ 目前，万能险的结算利率呈现出下降趋势，这表明其正在回归真实的收益水平。与银行理财产品3%-4%的收益率和十年期国债3%左右的收益率相比，万能险高达5%至6%的收益率在过去显得偏高。受疫情影响，全球经济遭受重创，这也在一定程度上影响了万能险的收益率。业内专家认为，今年上半年，保险公司面临严峻的投资形势，央行货币政策的调整导致利率明显下行，进而影响了保险公司新增固收资产的收益率。如果万能险的结算利率长期高于实际收益，可能会对保险公司的偿付能力造成较大影响，甚至存在利差损的风险。尽管当前正值保险公司年底销售的关键时期，各公司主打的产品是“年金险+万能险账户”的模式，但专家表示，万能险结算利率的下降不会对保险业务的开展造成太大影响。目前，大部分万能险产品的结算利率仍在3.5%至5%之间。近期，理财产品的投资收益波动较大，对于消费者来说，万能险依然是一个不错的选择。

中邮人寿：低门槛高收益的保险选择 𐟓ˆ 收益率：中邮人寿去年的分红实现率表现优异，最低为125%，最高达到143%，平均值为139%，中位数为142%，IRR最高可达3.75%，展现了公司强大的投资收益能力。 𐟒𜠥🤻˜能力：2023年第三季度，中邮人寿的综合偿付率为156.37%，远高于监管要求的100%，显示出公司良好的财务状况。 𐟓Š 风险综合评级：2024年第一季度，中邮人寿的风险综合评估为B级，表明公司在风险管理方面表现稳健。 𐟒ᠤ𚤨𔹦–𙥼：提供多种交费方式，包括3年交、5年交等，满足不同客户的需求。 𐟒𐠦Š•资门槛：最低投保金额仅为5000元，适合广大投资者。 𐟔’ 保单权益：支持减保和保单贷款，减保额度为每年度总保费的20%，提供更多的灵活性。 𐟏† 市场表现：2024年中邮人寿保费收入排名第五，增速超过26%，新业务价值率上升，表明市场和客户对其未来发展前景看好。 𐟑颀𐟒𜠤𘪤𚺦Ž訍：对于追求稳健投资的投资者，中邮人寿的增额寿险是一个不错的选择，尤其是分红型产品，大公司的产品更值得信赖。 𐟓ˆ 预计收益：以30岁女性为例，年交5万，缴费期10年，首年保额为40.52万，从第二年起，每年按2.5%复利递增。现金价值在56岁时达到2倍保费，67岁时达到3倍多保费，74岁时达到4倍多保费，80岁时达到5倍多保费，IRR为3.629%。到92岁时，现金价值达到8倍多保费，IRR为3.685%。 𐟒𜠥䧥…쥏𘤼˜势：选择大公司出品的保险产品，可以避免一些保司线下营业点少的问题，享受更便捷的服务。 𐟤” 适合人群：如果你在犹豫是否适合购买，可以考虑中邮人寿的保险产品，它们提供了较低的投资门槛和灵活的交费方式，适合广大投资者。

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